DSP2

Consultation de l’ABE sur l’AML (anti blanchiment)

September 18, 2020

L’Autorité Bancaire Européenne a publié une consultation sur un projet de guidelines de mise en place des mesures devant être prises par les institutions financières lors de leurs contrôles anti blanchiment.

Cette consultation s’est clôturée le 6 juillet.

Bridge est régulé comme établissement de paiement, depuis l’entrée en vigueur de la DSP2.

L’ABE considère que tous les établissements financiers (établissements bancaires, établissements de paiement…) doivent participer à la lutte contre le terrorisme.

Néanmoins, l‘ABE reconnaît que l’activité d’agrégation de paiement et d’initiation de paiement n’est pas une activité à risque. Elle propose donc des mesures spécifiques à cette activité dans une guideline 18.

Bridge considère qu’il est important que les contrôles qu’il effectue soient complémentaires, et non redondants, avec ceux déjà effectués par les banques, afin que le dispositif de protection soit optimal. Les contraintes de ces dispositifs ne peuvent se justifier que si elles apportent une plus value en terme de protection dans la lutte contre le financement du terrorisme.


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